3 principaux types de comptes en devises

Cet article met en lumière les trois principaux types de comptes en devises. Les types sont les suivants: 1. Compte Nostro 2. Compte Vostro 3. Compte Loro.

Type # 1. Compte Nostro:

En latin, "Nostro" signifie "notre compte avec vous". Le compte Nostro est le compte géré par une banque indienne avec une banque étrangère / étrangère. Par exemple, PNB peut avoir un compte chez Citibank, New York. Le compte serait dans la monnaie du pays hôte, c'est-à-dire en dollars américains. Toutes les transactions en devises sont acheminées via des comptes Nostro par Indian Bank.

Tapez # 2. Compte Vostro:

En latin, "Vostro" signifie "votre compte chez nous". Citibank, New York, une banque étrangère peut ouvrir un compte en Roupie auprès de la State Bank of India. Le compte serait maintenu dans la devise locale du compte ouvert, à savoir les roupies indiennes.

Type # 3. Compte Loro:

Le mot «compte Loro» signifie «Leur compte avec vous», en latin. Dites, State Bank of India maintient un compte avec Citibank, New York. Lorsque la Syndicate Bank of India aime faire référence à ce compte dans le cadre de sa correspondance avec Citibank, elle l'appelle «compte Loro».

Trésorerie:

Les banques gèrent leurs comptes avec des banques de contrepartie toujours en devise étrangère (compte Nostro). Les banques peuvent avoir de nombreux comptes de ce type dans différentes devises en fonction des besoins en devises. Il est également possible que la banque dispose de plusieurs comptes, même pour une même devise.

Les soldes disponibles dans les comptes Nostro reflètent la position de trésorerie de la banque. L’utilisation correcte du solde des comptes Nostro peut être réalisée par le biais de contrats à terme, de transferts télex entrants ou sortants. Il est également connu sous le nom de position du fonds.

Position de la monnaie:

Il traite de la vente ou de l’achat quotidien de devises étrangères et donne lieu à un excédent, inférieur ou égal. Dans ce cas, il est désigné respectivement comme position de surachat (plus d’achat), de survente (plus de vente) ou carrée (achat correspond à vente). La position ouverte doit être couverte de manière appropriée, compte tenu du regroupement des transactions visant à protéger les risques d’exposition.

je. Position surachat:

Si le montant des devises étrangères achetées par une banque est supérieur au montant vendu, il est alors dit que la banque détient ou est en position de surachat, de position longue ou de position plus pour une devise donnée.

ii. Position de survente:

Si le montant des devises étrangères vendues par une banque est supérieur au montant acheté, la banque est alors dans une position «survendue», «courte» ou «moins», pour une devise donnée.

iii. Position carrée:

Si le montant des devises étrangères achetées par une banque est exactement égal au montant vendu, alors la banque a une position «carrée». De même, s'il existe une petite différence entre une devise achetée et vendue, la banque aurait alors la «position proche de la place».

Illustration:

En tant que courtier en devises, vous avez la position suivante en francs suisses au 31 octobre 2015:

Quelles mesures prendriez-vous si vous devez maintenir un solde créditeur de 30 000 francs suisses dans Nostro A / c et conserver la position de surachat de 10 000 francs suisses?

Solution:

Il y a un solde de clôture de Fr.s. 25 000. Le concessionnaire doit conserver un solde de 30 000 francs suisses sur le compte Nostro. Puisqu'il existe déjà un solde créditeur de Fr.s. 25 000, le revendeur achètera CASH S.Fr. 5 000. Le premier tableau montre que la position de change de la banque est survendue par S.Fr. 5 000.

Le courtier a déjà effectué une transaction, c’est-à-dire «Achat 5 000 espèces», pour modifier la position des fonds. Cela affecterait aussi la position d'échange. Cela réduira la position d'échange à zéro. Cependant, comme nous avons besoin d’une position de surachat de 10 000 unités, le concessionnaire achètera 10 000 francs suisses à terme.