Facilité de change pour les résidents (avec réponses)

Liste de vingt-six questions fréquemment posées sur la facilité de change aux résidents avec réponses.

Q. 1. En quoi consiste le système de versement libéralisé de 200 000 USD?

Ans. Dans le cadre du programme de transferts libéralisés, toutes les personnes résidentes, y compris les mineurs, sont autorisées à verser librement jusqu'à 200 000 USD par exercice financier (avril à mars) pour toute transaction autorisée du compte courant ou du compte capital, ou une combinaison des deux.

Q. 2. Veuillez fournir une liste indicative des opérations en capital autorisées dans le cadre du régime.

Ans. En vertu de ce programme, les personnes physiques résidentes peuvent acquérir et détenir des biens immobiliers, des actions, des titres de créance ou tout autre actif en dehors de l’Inde, sans l’accord préalable de la Banque de réserve. Les particuliers peuvent également ouvrir, gérer et détenir des comptes en devises auprès de banques situées en dehors de l’Inde pour effectuer des opérations autorisées par le Régime.

Q. 3. Quels sont les articles interdits dans le cadre du programme?

Le service de remise de fonds prévu par le programme n'est pas disponible pour les éléments suivants:

i) Les envois de fonds à des fins spécifiquement interdites par l’Annexe I (comme l’achat de billets de loterie / par tirage au sort, de magazines interdits, etc.) ou par tout article soumis à une restriction en vertu de l’Annexe II du Règlement de 2000 relatif à la gestion des opérations de change;

ii) les envois de fonds de l'Inde pour les marges ou les appels de marge aux bourses / contreparties à l'étranger;

iii) les envois de fonds pour l'achat de FCCB émis par des sociétés indiennes sur le marché secondaire outre-mer;

iv) envois de fonds pour le négoce de devises étrangères à l'étranger;

v) Envoi par une personne physique résidente pour la création d'une entreprise à l'étranger;

vi) Envois de fonds directs ou indirects au Bhoutan, au Népal, à Maurice et au Pakistan;

vii) Envois de fonds directs ou indirects vers les pays identifiés par le Groupe d'action financière (GAFI) comme «pays et territoires non coopératifs», de temps à autre; et

viii) Envois de fonds directs ou indirects aux personnes et entités identifiées comme présentant un risque important de commettre des actes de terrorisme, comme indiqué séparément par la Banque de réserve aux banques.

Q. 4. Les installations de LRS s'ajoutent-elles aux installations existantes détaillées à l'annexe III dans la rubrique envois de fonds?

Ans. L’installation visée par le régime s’ajoute à celles déjà disponibles pour les voyages privés, les voyages d’affaires, les études, les traitements médicaux, etc., tels que décrits à l’annexe III du Règlement de 2000 sur la gestion des opérations de change (opérations en compte courant). utilisé à ces fins.

Toutefois, les envois de fonds pour les cadeaux et les dons ne peuvent pas être effectués séparément et doivent être effectués uniquement dans le cadre du programme. En conséquence, les particuliers résidents peuvent effectuer des versements sous forme de dons et de dons pouvant atteindre 200 000 USD par exercice au titre du Régime.

Q. 5. Les personnes physiques résidentes visées par ce régime sont-elles tenues de rapatrier les intérêts / dividendes accumulés sur les dépôts / investissements à l'étranger, en sus du montant en principal?

Ans. Les investisseurs individuels résidents peuvent conserver et réinvestir les revenus des investissements réalisés dans le cadre du programme. Les résidents ne sont pas tenus de rapatrier les fonds ni les revenus générés par les investissements réalisés dans le cadre du programme.

Q. 6. Les envois de fonds au titre du Régime sont-ils bruts ou nets (nets des rapatriements depuis l’étranger)?

Ans. Les envois de fonds en vertu de ce régime sont bruts.

Q. 7. Les envois de fonds effectués dans le cadre de cette facilité peuvent-ils être regroupés pour les membres de la famille?

Ans. Les envois de fonds effectués dans le cadre de cette facilité peuvent être regroupés pour les membres de la famille, à condition que chacun des membres de la famille se conforme aux conditions générales du programme.

Q. 8. Peut-on utiliser le programme pour acheter des objets d'art (tableaux, etc.) directement ou par l'intermédiaire d'une maison de vente aux enchères?

Ans. Les envois de fonds au titre du programme peuvent être utilisés pour acheter des objets d'art sous réserve de se conformer à la politique de commerce extérieur en vigueur du gouvernement indien et aux autres lois applicables.

Q. 9. La CN est-elle tenue de vérifier l’admissibilité des envois de fonds en fonction de la nature de la transaction ou d’autoriser celle-ci sur la base de la déclaration des expéditeurs

Ans. AD sera guidé par la nature de la transaction telle que déclarée par l'expéditeur et certifiera que la remise est conforme aux instructions émises par la Banque de réserve, à cet égard de temps à autre.

Q. 10. Peut-on effectuer une remise de fonds dans le cadre de ce programme pour l’acquisition de ESOP?

Ans. Le programme peut également être utilisé pour l'envoi de fonds en vue de l'acquisition de plans d'actionnariat des salariés.

Q. 11. Ce régime s'ajoute-t-il à l'acquisition d'ESOP liés à ADR / GDR (soit 50 000 USD / - pour un bloc de 5 années civiles)?

Ans. Le versement effectué dans le cadre du Régime s’ajoute à l’acquisition de ESOP liés à ADR / GDR.

Q. 12. Ce régime s'ajoute-t-il à l'acquisition d'actions de qualification (c'est-à-dire 20 000 USD ou 1% du capital versé d'une société étrangère, le montant le moins élevé étant retenu)?

Ans. La remise dans le cadre du programme s’ajoute à l’acquisition d’actions de qualification.

Q. 13. Un particulier résident peut-il investir dans des parts de fonds communs de placement, de fonds de capital-risque, de titres de créance non notés, de billets à ordre, etc., dans le cadre de ce régime?

Ans. Un particulier résident peut investir dans des parts de fonds communs de placement, de fonds de capital-risque, de titres de créance non notés, de billets à ordre, etc. en vertu de ce régime. En outre, le résident peut investir dans ces titres par l'intermédiaire du compte bancaire ouvert à l'étranger aux fins du programme.

Q. 14. Une personne qui a contracté un prêt à l'étranger alors qu'il était un Indien non-résident peut-elle rembourser le même à son retour en Inde en vertu de ce régime en tant que résident?

Ans. C'est permis.

Q. 15. Les particuliers résidents doivent-ils obligatoirement disposer d'un numéro PAN pour l'envoi de fonds dans le cadre du Régime?

Ans. Il est obligatoire d’avoir un numéro de PAN pour effectuer des envois de fonds dans le cadre du programme.

Q. 16. Dans le cas où une personne résidente demande une remise sortante en émettant un traite à vue (soit en son propre nom, soit au nom du bénéficiaire avec lequel il entend effectuer les transactions autorisées) au moment de sa visite privée à l'étranger, si l'expéditeur peut effectuer une telle remise aller à l'encontre de l'autodéclaration?

Ans. Cette remise, sous forme de DD, peut être effectuée contre la déclaration du particulier résident dans le format prescrit dans le régime.

Q. 17. Y a-t-il des restrictions sur la fréquence des envois de fonds?

Ans. Il n'y a aucune restriction sur la fréquence. Toutefois, le montant total des devises achetées ou remises, toutes sources confondues en Inde au cours d'un exercice financier, devrait être compris dans la limite cumulative de 200 000 USD.

Q. 18. Quelles sont les exigences auxquelles l'expéditeur doit se conformer?

Ans. L'individu devra désigner une branche d'un AD par l'intermédiaire de laquelle toutes les remises seront effectuées dans le cadre du programme. Les demandeurs devraient avoir conservé le compte bancaire auprès de la banque pendant une période minimale d'un an avant la remise. Si le demandeur qui souhaite effectuer la remise est un nouveau client de la banque, les courtiers autorisés doivent procéder à une vérification préalable de l'ouverture, du fonctionnement et de la maintenance du compte.

En outre, l’AD devrait obtenir du demandeur un relevé bancaire de l’année précédente pour s’assurer de l’origine des fonds. Si un tel relevé bancaire n’est pas disponible, il est possible d’obtenir des copies de la dernière ordonnance ou déclaration d’impôt sur le revenu produite par le demandeur.

Il doit fournir une demande accompagnée d'une déclaration dans le format spécifié concernant l'objet de la remise et déclarer que les fonds lui appartiennent et ne seront pas utilisés à des fins interdites ou réglementées par le Régime.

Q. 19. Une personne qui a rapatrié le montant remis au cours de l'exercice peut-elle utiliser à nouveau cette facilité?

Ans. Une fois qu'une remise est effectuée pour un montant maximal de 200 000 USD au cours de l'exercice, il ne peut plus effectuer de remise dans le cadre de ce programme, même si le produit des investissements a été réintroduit dans le pays.

Q. 20. Peut-on effectuer des envois de fonds uniquement en dollars américains?

Ans. Les envois de fonds peuvent être effectués dans toute devise étrangère librement convertible équivalant à 200 000 USD au cours d'un exercice.

Q. 21. Autrefois, les particuliers résidents pouvaient investir dans des sociétés étrangères cotées sur une bourse reconnue à l'étranger et détenant une participation d'au moins 10% dans une société indienne cotée sur une bourse reconnue en Inde. Est-ce que cette condition existe toujours?

Ans. Les investissements effectués par des résidents dans des sociétés étrangères sont inclus dans le programme de 200 000 USD. Depuis lors, l'obligation de participation réciproque de 10% dans les sociétés indiennes cotées en bourse a été supprimée.

Q. 22. Les intermédiaires sont-ils censés demander une approbation spécifique pour mettre des investissements étrangers à la disposition de leurs clients?

Ans. Les banques, y compris celles qui n’ont pas de présence opérationnelle en Inde, doivent obtenir l’approbation préalable du Département des opérations bancaires et du développement, Bureau central, Reserve Bank of India, Bâtiment du bureau central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, pour solliciter des dépôts pour leurs clients étrangers. succursales à l’étranger ou pour servir d’agents de fonds communs de placement à l’étranger ou de toute autre société de services financiers étrangère.

Q.23. Existe-t-il des restrictions sur le type / la qualité des instruments d'emprunt ou de capitaux propres dans lesquels une personne peut investir?

Ans. Aucune notation ou directive n'a été prescrite dans le cadre du système de transferts de fonds libéralisé. Toutefois, l’investisseur individuel doit faire preuve de diligence raisonnable lorsqu’il prend une décision concernant les investissements dans le cadre du Programme.

Q. 24. Des facilités de crédit en roupies indiennes ou en devises seraient-elles autorisées contre la garantie de tels dépôts?

Ans. Non. Le régime n'envisage pas d'étendre la facilité de crédit en contrepartie de la sécurité des dépôts. En outre, les banques ne devraient accorder aucun type de facilités de crédit aux particuliers résidents afin de faciliter les envois de fonds dans le cadre du programme.

Q. 25. Les banquiers peuvent-ils ouvrir des comptes en devises en Inde pour les résidents du système?

Ans. Non. Les banques indiennes ne peuvent pas ouvrir de comptes en devises en Inde pour les résidents du système.

Q. 26. Une unité bancaire offshore en Inde peut-elle être traitée sur un pied d'égalité avec une succursale de la banque en dehors de l'Inde aux fins de l'ouverture de comptes en devises par des résidents du système?

Ans. Non. Aux fins du Régime, un OBU en Inde n'est pas traité comme une succursale à l'étranger d'une banque en Inde.