Techniques quantitatives modernes utilisées dans la gestion des risques

Lisez cet article pour en savoir plus sur les six techniques quantitatives modernes suivantes utilisées dans la gestion des risques, à savoir, (1) l'analyse du système, (2) la recherche en marketing, (3) la recherche opérationnelle, (4) l'analyse de réseau, (5) le coût-volume- Analyse des bénéfices et (6) analyse des ratios.

1. Analyse des systèmes:

L'analyse de systèmes fait référence à l'ensemble des techniques relatives à l'analyse, aux procédures et autres méthodes, ainsi qu'à la conception et à la mise en œuvre de systèmes nouveaux et supérieurs.

Son objectif principal est d’évaluer les alternatives de manière cohérente et non arbitraire. La croissance de la taille et de la complexité des opérations commerciales nécessite un examen systématique d'un problème de choix dans lequel chaque étape de l'analyse est explicitée. Cela permet aux unités d’affaires de tirer parti des avantages de la technologie informatique.

2. Recherche marketing:

Les études de marché sont utilisées pour prévoir objectivement le potentiel de demande de biens et de services du projet potentiel. L’évaluation de la demande est en fait le point de départ de l’analyse de faisabilité.

L'objectif est d'évaluer les opportunités disponibles et d'étudier les tendances futures de ces opportunités afin que la décision d'investissement puisse être prise avec un certain degré de confiance. Cela aiderait à réduire le degré de risque.

3. Recherche opérationnelle [OU]:

OU permet à un décideur d’être plus objectif dans le choix des alternatives. Il substitue le raisonnement mathématique aux arguments verbaux.

Certaines techniques OU connues sont:

(a) Programmation linéaire ou Programmation en nombres entiers - dans des conditions de rationnement du capital, des modèles de programmation en nombres entiers ou linéaires pourraient être utilisés pour déterminer la combinaison de projets appropriée pour engager des ressources rares;

(b) La théorie des jeux, par exemple, constituerait un outil efficace pour prédire dans une certaine mesure les stratégies d’entreprises concurrentes et les contrecarrer; et

4. Analyse de réseau [PERT / CPM]:

La période de gestation est le délai qui s'écoulera entre le début de l'investissement et le début du retour sur investissement - un facteur déterminant pour établir l'acceptabilité du projet.

Plus la période de gestation est longue, plus l'escalade des coûts et les risques associés au projet entraînent des rendements faibles. PERT et CPM fournissent à l'équipe de formulation du projet l'un des outils d'analyse les plus efficaces.

L'analyse de réseau est utile dans:

a) Développer le projet,

(b) Contrôler les retards de mise en œuvre et les coûts du projet, et

c) Détermination réaliste de la période de gestation.

5. Analyse coût-volume-bénéfice:

Cette analyse indique les caractéristiques de fonctionnement d'un projet. Dans cette analyse, le seuil de rentabilité, c’est-à-dire qu’il n’existe pas de volume de ventes sans perte ni profit ni perte, est déterminé en termes de projet et peut même être exprimé en pourcentage de la capacité du projet.

Il aide à identifier la sensibilité opérationnelle du projet en termes d’évolution du coût des matières premières, des salaires et d’autres intrants du projet.

6. Analyse du ratio:

Lorsque l'on compare deux propositions d'investissement ou plus pour l'allocation des ressources, les coûts, les avantages et les bénéfices mesurés en chiffres absolus ne donnent pas une information claire. Par conséquent, l'analyse du ratio pourrait être utilisée pour des comparaisons meilleures, faciles et utiles.

Toutes ces aides à la gestion, lorsqu'elles sont utilisées au stade de la formulation du projet, minimiseraient le degré de risque inhérent aux différents types de décisions d'investissement.

Cependant, ces outils ne peuvent pas éliminer complètement les risques. Par conséquent, l'analyse des risques devient une partie intégrante de toute analyse d'investissement.