Gestion de trésorerie: Notes sur la gestion de trésorerie (avec éléments importants)

Gestion de trésorerie: Notes sur la gestion de trésorerie (avec éléments importants)!

La gestion de la trésorerie est l'art de gérer les ressources à court terme d'une entreprise pour soutenir ses activités en cours et optimiser ses liquidités. Il indique comment une entreprise entend identifier sa position de trésorerie à court terme, utiliser ses excédents de trésorerie et gérer les insuffisances de trésorerie nécessaires pour faire face à ses besoins immédiats.

Courtoisie d'image: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg

Si l'entrepreneur n'a pas pris en compte de tels problèmes, cela peut compromettre les perspectives à long terme de l'entreprise, voire sa stabilité à court terme. La position de trésorerie à court terme est beaucoup plus importante pour une petite entreprise que pour une grande entreprise bien établie. Même de petites asymétries de trésorerie peuvent menacer la survie même d'une nouvelle entreprise.

Les entrepreneurs devraient penser à la liquidité dès le premier jour, mais la plupart oublient d'y réfléchir car ils ont d'autres problèmes en tête. Tant qu’il ya suffisamment d’argent sur le compte bancaire, les entrepreneurs n’accordent pas beaucoup d’importance à la gestion de la trésorerie. Cela peut les rendre vulnérables à toutes sortes de problèmes de trésorerie.

Les éléments les plus importants de la gestion de trésorerie sont les suivants:

1. Utilisation efficace des actifs courants et des passifs courants à chaque phase du cycle économique

2. Planification, gestion et suivi systématiques des encaissements et des décaissements de l'entreprise

3. La collecte, la gestion et la diffusion d'informations permettant une utilisation efficace des fonds disponibles

La règle simple de la gestion de trésorerie est de maximiser les flux de trésorerie. Souvent, vous pouvez améliorer votre situation de trésorerie en vous assurant que vos systèmes de facturation et de collecte fonctionnent aussi efficacement que possible.

Vous pouvez avoir pour objectif d’apporter de l’argent dans l’entreprise le plus rapidement possible en facturant rapidement, en effectuant un suivi dynamique des montants en souffrance et en explorant même les possibilités de recouvrement d’avances et de dépôts des clients. Puis conservez votre argent le plus longtemps possible en gérant vos dettes. Autrement dit, prenez le temps dont vous disposez pour payer les factures de votre entreprise tout en évitant les frais de retard ou les intérêts.

Si vous contrôlez bien les flux de trésorerie de votre entreprise, cela vous évitera de vous soucier continuellement des liquidités et vous permettra de vous concentrer sur d'autres aspects importants de l'entreprise. Voici quelques avantages majeurs d’une bonne gestion de la trésorerie:

1. Augmente la possibilité que votre entreprise ne soit jamais à court d'argent

2. Élimine l'inquiétude constante liée à la non-connaissance de votre situation de trésorerie actuelle et future

3. Amélioration des relations avec vos fournisseurs grâce à de bonnes pratiques de paiement

4. La capacité de prévoir les problèmes de trésorerie bien avant qu’ils ne se produisent réellement

Impact de la gestion de la mauvaise trésorerie:

Une pléthore de problèmes peut résulter d'une mauvaise gestion de la trésorerie. L’un des résultats immédiats de la gestion des encaisses est que vous n’avez pas assez d’argent pour couvrir vos dépenses et vos paiements immédiats. Les principaux problèmes résultant d'une telle situation sont discutés ici.

Fournisseurs insatisfaits:

Les fournisseurs vont être insatisfaits des retards de paiement. Au début, ils n'arrêteront pas l'approvisionnement, mais d'autres problèmes vont sûrement surgir, tels que des prix plus élevés, des retards de livraison et des problèmes de qualité. Sans effectuer les paiements, vous serez en position de faiblesse pour porter plainte ou menacer de changer de fournisseur.

Malheureux Employés:

Si vous êtes incapable de respecter vos obligations salariales le jour de paie, les employés s'inquiètent de la stabilité financière de l'entreprise. Des retards prolongés ou fréquents les conduiront à chercher un emploi ailleurs.

Clients en défaut:

Si vos problèmes d’argent résultent de recouvrements tardifs, les clients vous devront beaucoup d’argent. Cela signifie également qu'ils gagneront beaucoup en ne payant pas et en ne prenant pas leurs affaires ailleurs. Certains clients peuvent avoir recours à des excuses fragiles, telles qu'un mauvais produit ou un service inférieur, pour éviter de payer.