Rôle des banques centrales en économie: fonctions et indépendance

Rôle des banques centrales en économie: fonctions et indépendance!

Une banque centrale est la banque la plus importante et la plus influente du pays ou, dans le cas de l'Union européenne, de la région. Les trois banques centrales les plus connues au monde sont probablement la Réserve fédérale américaine (souvent appelée la Fed), la Banque centrale européenne (BCE) et la Banque d'Angleterre. Les banques centrales sont la propriété des gouvernements et leur sont responsables.

Les fonctions d'une banque centrale:

Les fonctions d'une banque centrale incluent:

je. Agit en tant que banquier auprès du gouvernement:

Les recettes fiscales sont versées sur le compte du gouvernement à la banque centrale et les paiements effectués par le gouvernement pour les biens et services sont effectués à partir de ce compte.

ii. Fonctionne comme banquier auprès des banques commerciales:

La tenue de comptes à la banque centrale permet aux banques commerciales de régler leurs dettes entre elles et d’obtenir des liquidités si leurs propres clients prélèvent plus d’argent dans leurs succursales que d’habitude.

iii. Agit en tant que prêteur de dernier recours:

Cela signifie qu’elle prêtera à des banques temporairement à court d’argent.

iv. Gère la dette nationale:

La dette nationale est le montant total que le gouvernement doit. Au fil du temps, la dette publique a tendance à s'accumuler. La banque centrale contracte des emprunts pour le compte du gouvernement en émettant des titres publics, tels que des obligations d'État, verse des intérêts sur ceux-ci et les rembourse quand ils arrivent à échéance.

v. Détient les réserves de devises et d'or du pays:

La banque centrale conserve les devises et l’or pour influencer le taux de change.

vi. Emet des billets de banque:

La banque centrale est responsable de l’impression et de la destruction des billets qui ne sont plus adaptés à la circulation. Il autorise également la frappe de pièces.

vii. Met en œuvre la politique monétaire du gouvernement dans le but primordial de maintenir l'inflation à un niveau bas et stable. Cela implique de contrôler la masse monétaire et d’influencer les taux d’intérêt dans l’ensemble de l’économie en modifiant le taux d’intérêt appliqué à ses emprunts.

Le gouvernement peut demander à la banque centrale d'augmenter ou de diminuer la masse monétaire. Dans certains cas, les banques centrales appliquent les modifications de taux d’intérêt décidées par leurs gouvernements respectifs. Dans d'autres cas, les banques centrales ont été chargées de fixer les taux d'intérêt.

viii. Contrôle le système bancaire:

De nombreuses banques centrales jouent un rôle clé dans la réglementation et la supervision du système bancaire.

ix. Représenter le gouvernement lors de réunions avec d'autres banques centrales et organisations internationales telles que la Banque mondiale et le Fonds monétaire international.

Indépendance des banques centrales:

Un certain nombre de gouvernements ont donné à leurs banques centrales le pouvoir de décider du taux d'intérêt. Les gouvernements décident toujours des objectifs de leurs banques centrales et leur fixent un objectif d'inflation.

La Banque d'Angleterre, par exemple, est chargée d'utiliser le taux d'intérêt pour atteindre un objectif d'inflation de 2%. S'il pense que le niveau des prix risque d'augmenter de plus de 2%, il augmentera le taux d'intérêt, tandis que s'il pense qu'il tombera en dessous de 2%, il le fera baisser.

Permettre à la banque centrale de décider du taux d’intérêt applicable aux services bancaires présente un certain nombre d’avantages. Contrairement à un gouvernement national, une banque centrale ne sera probablement pas tentée de baisser le taux d'intérêt pour obtenir le soutien de l'opinion publique. La plupart des banques centrales ont également une connaissance approfondie du système bancaire et le taux d’intérêt approprié à définir.